El Parlamento Europeo reclama una reforma radical de la lucha contra el blanqueo

La bomba explotó durante la comparecencia del presidente de la Autoridad Bancaria Europea (EBA por sus siglas en inglés), el español José Manuel Campa, ante el Comité de Asuntos Económicos de la Eurocámara. Allí fue preguntado el 5 de septiembre por el escándalo del Danske Bank, una entidad danesa que durante una década permitió que una sucursal suya en Estonia moviera unos 200.000 millones de euros con orígenes sospechosos. Los fondos, el equivalente al tamaño de la economía portuguesa, procedían de Rusia y otros antiguos Estados de la Unión Soviética. A través de la oficina en Estonia, el dinero negro entraba en el sistema financiero internacional.

Más información

Bruselas propone una autoridad europea contra el blanqueo de capitales

¿Existen paraísos fiscales en el corazón de la UE?

Se trata del mayor caso de blanqueo de dinero conocido en la UE. Las autoridades de Dinamarca, Estonia, el Reino Unido y Estados Unidos investigan los delitos. Cuando estalló a finales de 2017, los reguladores daneses y estonios quedaron en evidencia. Cada uno echó la culpa al otro por no haberlo examinado. El presidente del supervisor danés había trabajado en el Danske Bank como director financiero.

Ante los parlamentarios europeos, Campa explicó que la Autoridad Bancaria había tomado cartas en el asunto para investigar si fallaron los reguladores. Sin embargo, el consejo de la EBA, formado precisamente por esos supervisores nacionales, paró las pesquisas alegando que no estaban entre sus competencias. En su intervención, Campa solicitó que se reforzasen sus competencias y señaló que apenas dispone de recursos contra el blanqueo.

“La declaración de Campa dio la voz de alarma sobre el agujero que existe en la lucha contra el blanqueo. El blanqueo es tan solo el reflejo en dinero de los delitos. Países como España sí que tienen cuidado, pero hay otros que no. El sistema es tan fuerte como lo sea su eslabón más débil y este es el que rompe la cadena entera”, explica Garicano.

Pese a los intentos de la UE para impulsar una armonización, la lucha contra el blanqueo se ha ceñido más al terreno doméstico. Sin embargo, en la resolución que aprueba el Parlamento se pide un cambio radical para que de verdad se haga a escala comunitaria. La Eurocámara “está extremadamente preocupada con la fragmentación regulatoria y supervisora en la lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, la cual está mal adaptada a la vista de una actividad transfronteriza cada vez mayor en la UE”, sostiene.

Y añade que una legislación basada en estándares mínimos entraña riesgos. Así que pide una autoridad europea dotada de poderes legales y medios para combatir estas prácticas. Reclama un mecanismo de coordinación. Y defiende que la legislación no se articule a través de directivas, sino de reglamentos con aplicación directa para que la normativa sea igual en todas partes. El problema reside en que demasiados países abusan de la flexibilidad que brindan las directivas para hacer muy poco. Aunque la resolución no los menciona, los que más arrastran los pies son harto conocidos: el Reino Unido, Lituania, Estonia, Irlanda, Luxemburgo, Holanda o Dinamarca. Tampoco hay confianza en unos supervisores nacionales que en ocasiones parecen rehenes de sus propios bancos.