Cuentas anónimas y bancos sin registros

Los criterios de la agencia del G-7 para acusar a los países de colaborar con el blanqueo de dinero negro dependen básicamente de su legislación y de si ésta, expresamente, castiga o no el blanqueo. El GAFI está presidido por el portugués Gil Galvão. En julio asumirá la presidencia el español José María Roldán Alegre, miembro del Consejo de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).Detectar y perseguir el blanqueo debe ser no sólo posible sino un mandato legislativo para funcionarios de la justicia y policías. Deben existir normas para la regulación y control de las instituciones financieras. También se insiste en las reglas de plena identificacion de la titularidad de sociedades y beneficiarios de cuentas bancarias, así como del uso de mandatarios.

La existencia de cuentas anónimas o de cuentas con nombres ficticios es sinónimo de connivencia para el GAFI.

Entre las normas que se echan en falta en los países acusados de colaborar con el blanqueo destacan: que los bancos no estén obligados a identificar al cliente; que no tengan que identificar al último beneficiario de operaciones, que no sea obligatorio para las entidades conservar registros de operaciones bancarias, o que no haya programas anti-lavado de dinero en las instituciones financieras.

De igual forma, la falta de medios legales o prácticos de los jueces para obtener información sobre los propietarios de cuentas y depósitos se considera una medida favorable al desarrollo del negocio del lavado de dinero negro. También se considera una muestra de cooperación con el blanqueo la falta de cooperación internacional con la justicia de otros países que persigan el lavado de dinero. De igual modo, el GAFI exige a los países que se doten de "medios financieros, humanos y técnicos para ejercer funciones de investigacion sobre el lavado".