La OCDE intensifica la vigilancia contra el blanqueo de dinero en Internet

La Organización para la Coooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), alarmada por la creciente actividad de blanqueo de dinero en Internet, se ha propuesto descubrir a los países, organismos y entidades poco colaboradoras en la lucha contra el crimen. Con ese objetivo, los expertos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), dependiente de la OCDE, han establecido 25 criterios (www.oecd.org/fatf/pdf/NCCT-en.pdf), que abarcan desde la legislación vigente hasta las trabas puestas por la Administración y la Justicia, para determinar si un Estado es o no propenso a cooperar en materia de lucha contra el blanqueo. Empieza ahora el análisis caso por caso de los incumplimientos. Cuando lo concluya, el GAFI publicará la lista de países no colaboradores y explicará la inclusión en cada caso.La tarea es delicada. El mismo día en que se anunciaba en París la iniciativa, Herbert Batliner, director de una compañía fiduciaria de Vaduz, demandaba ante los tribunales al servicio secreto federal alemán (BND) por haber señalado en un informe, del que se hizo eco la prensa, que Liechtenstein era un paraíso del blanqueo de dinero utilizado por los barones de la droga latinoamericanos, la Mafia italiana y las redes de corrupción rusas.

Los expertos del GAFI analizaron, por primera vez, en su reunión anual de Washington en noviembre pasado el incipiente blanqueo de capitales on line. El delegado danés denunció entonces el caso de una página en Internet, instalada en algún oscuro paraíso fiscal, que proponía blanquear capitales haciéndose pasar por una entidad financiera legal. Otro asistente señaló que las cuentas abiertas en un banco on line por un hombre de paja eran manejadas, con los códigos proporcionados por la corporación bancaria, por otras personas que blanqueaban fondos.

La preocupación de los expertos "concierne a la reducción del contacto humano entre el cliente y la institución financiera". "Al ser indirecto el acceso, las instituciones financieras no disponen de ningún medio para comprobar la identidad del individuo que entra realmente en la cuenta". "(...) un individuo que desea disimular su verdadera identidad, sobre todo los blanqueadores y los demás criminales, pueden tener un acceso ilimitado a sus cuentas bancarias y controlarlas desde cualquier sitio". Para paliar los riesgos, los expertos abogan porque se refuercen "los requisitos en materia de identificación del cliente para garantizar que las cuentas no sean anónimas". Piden también a los Estados que "desarrollen nuevas capacidades informáticas que permitan la detección de las transacciones sospechosas y la comprobación de la identidad del cliente". Otras medidas tienen menos posibilidades de prosperar porque suponen un freno al desarrollo de la banca on line. Consisten, por ejemplo, en "recortar los servicios bancarios ofrecidos en la red o el monto de transacciones autorizadas".