Hacienda revisa todos los pagos en paraísos fiscales para controlar el blanqueo de dinero

El Ministerio de Economía y Hacienda ha empezado a revisar con carácter general todos los pagos realizados por españoles o residentes en España en paraísos fiscales. La medida pretende detectar el dinero negro no declarado y también las cada día más frecuentes operaciones de blanqueo de fondos ilícitos, sobre todo, los generados con el tráfico de droga. Las operaciones sospechosas de blanqueo detectadas en España por la banca rondan el medio millar en lo que va de año, lo que representa un aumento del 15% respecto al mismo periodo del año anterior.

Las fuentes consultadas recuerdan que el Banco de España ya controla las salidas de dinero hacia paraísos fiscales cuando la cantidad es superior a cinco millones de pesetas. La mayoría de estos pagos se realizan en cuentas numeradas de bancos situados en esos paraísos fiscales.Habitualmente, el Ministerio de Economía y Hacienda incluía las operaciones realizadas con paraísos fiscales dentro de sus planes de inspección. Este año, sin embargo, lo está llevando a la práctica de forma generalizada.

No obstante, fuentes policiales recalcan que operar en paraísos fiscales no implica ningún delito, ya que forma parte de las relaciones comerciales de algunas empresas, sobre todo, multinacionales. Estas empresas se domicilian en estos países para evitar impuestos en sus países de origen, lo que puede ser éticamente reprobable, pero no lo es jurídicamente. Se considera dinero sucio el obtenido por la droga, el terrorismo o la delincuencia en general. El dinero negro es el que se obtiene por actividades legales, pero que no se aflora para no pagar impuestos.

La proximidad del euro

El interés de las autoridades fiscales es luchar contra el blanqueo antes de que se ponga en marcha la moneda única. Se busca prevenir la conversión de las monedas que desaparecerán en otras a las que no les afectará el cambio, como el dólar y el franco suizo.La proximidad de la moneda única explica el incremento en las operaciones de blanqueo. El año pasado, primer año a pleno funcionamiento de las medidas contra el blanqueo de dinero, se comunicaron a las autoridades 670 operaciones sospechosas de blanqueo. Este año ya se ha superado en un 15% las comunicadas hasta septiembre, señalan fuentes próximas a las investigaciones.

El 90% de las operaciones sospechosas las han detectado cajas de ahorros y bancos. El resto corresponden a firmas de bolsa, oficinas de cambio de divisas, casinos, empresas de seguros e inmobiliarias.

La creciente detección de operaciones sospechosas por la banca es consecuencia también de las medidas promulgadas en el año 1995 contra el blanqueo. Desde junio de ese año, bancos, cajas de ahorros, casinos y sociedades de bolsa están obligados a informar al Servicio Ejecutivo de Prevención del Blanqueo de Capitales de todas las operaciones que despierten sus sospechas.

Oficinas de cambio

La comunicación de operaciones de blanqueo funciona con una persona en cada entidad encargada de transmitir los casos sospechosos sin revelar al cliente sus sospechas. Es un directivo de cada entidad el encargado de vigilar las operaciones y comunicarlas al Servicio Ejecutivo del Blanqueo si despiertan sospechas. Los portavoces de alguna entidad financiera consultada por este periódico dicen que antes la relación entre la Administración y las firmas privadas era más dispersa y menos efectiva.Otro frente de batalla contra el blanqueo es el mayor control de las oficinas de cambio de divisas. Desde el año pasado estas oficinas están sujetas a autorización del Banco de España. Siguiendo las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el Banco de España retiró la licencia el año pasado a medio centenar de oficinas de cambio de divisas.

Fuentes policiales señalan que en España no se han detectado aún operaciones de blanqueo de dinero utilizando la red Internet. Sin embargo, este tipo de blanqueo ha sido denunciado en la última reunión del GAFI, organismo que agrupa a gobiernos de 26 países.