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Así se fundió 350 millones el ‘Madoff valenciano’

Germán Cardona, dueño de un chiringuito financiero que atrapó a 183.000 inversores, compró a través de testaferros propiedades en Panamá, Colombia, EE. UU. y España

El bróker Germán Cardona Soler fue un hombre poderoso. Por sus manos pasaron los ahorros, sueños y jubilaciones de 183.000 inversores de un centenar de países. Un pastel de 350 millones de euros que, lejos de acabar en el mercado de divisas, como prometía este vecino de Canals (Valencia) de 56 años, fue a parar al ladrillo. Cardona usó el grueso de los fondos de su chiringuito, Finanzas Forex, para tejer en silencio una telaraña societaria en paraísos fiscales que se hizo con propiedades en Panamá, Colombia, España, Estados Unidos y Andorra. El bróker se sentará en diciembre en el banquillo de la Audiencia Nacional como presunto responsable de una colosal estafa.

El responsable de Finanzas Forex, Germán Cardona.

El Madoff valenciano, que es como se conoce también a este empresario agraciado por la labia, levantó un emporio inmobiliario. El tinglado sumo 100 millones de euros entre terrenos, apartamentos de lujo, fincas y hoteles, según informes policiales a los que ha tenido acceso EL PAÍS. Solo el 5 % de los fondos recaudados por este hombre sin formación bursátil aterrizó en el agitado mercado de divisas forex, un coto reservado a expertos de las finanzas.

A través de un embrollo de empresas, donde figuraba su novia, la colombiana Lina Mantilla, Cardona compró por 83 millones decenas de terrenos y apartamentos de hasta 500 metros en Panamá. Un mes después de registrar Finanzas Forex, en enero de 2008, el bróker de Canals negociaba a través de un testaferro adquirir por 2,2 millones una finca de 1.000 metros en el barrio panameño de Bella Vista.

El presunto mago de las finanzas también se hizo con 30 apartamentos y dos bodegas en Colombia por 5,6 millones. Y en Valencia compró tres pisos (900.000 euros) y dio una señal de 1,6 millones para 83 viviendas y 140 plazas de garaje en dos de los barrios más exclusivos de la ciudad. El millonario caudal de anónimos inversores sirvió también para adquirir tres inmuebles en Florida (Miami) y uno en Sant Pere del Tarter (Andorra).

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“Intenté regularle el chiringuito. No hubo forma”, explica bajo anonimato uno de los abogados que acompañó a Cardona en el ascenso a la cima. Esta fuente, un exdiputado del PP de Aragón y asesor de la Unión Europea, también cayó en las garras de aquel señor elegante con tablas de telepredicador. Su antiguo letrado se niega a revelar la cantidad que ha perdido y habla con respeto del hombre que supuestamente le estafó. “No es mal tipo. Tiene una inteligencia superior a la media”.

Una condescendencia que también comparte un alto cargo de una de las cuatro asociaciones de arruinados por Finanzas Forex de España. “Germán es un gran vendedor”, reconoce esta fuente que dice representar a 4.357 afectados. La nómina de víctimas se extiende por 110 países que encabezan España, Colombia y EE. UU.

Cardona propagó su red societaria por paraísos fiscales: Panamá, Suiza, Islas Seychelles, islas Vírgenes Británicas... El alambicado esquema perseguía tapar el rastro del dinero, según los investigadores. El bróker llegó a registrar nueve firmas a través del bufete de abogados panameño Cambra la Duke & Co. “Estas empresas fueron creadas por Germán Cardona con la intención de que no apareciera su nombre en ningún registro oficial”, recoge un informe policial.

Relación de propiedades en Panamá controlada por Germán Cardona. ampliar foto
Relación de propiedades en Panamá controlada por Germán Cardona.

El malagueño Oliver Cabrera confió a Cardona 24.000 euros en 2008. “El que me metió a mí se paseaba por Marbella con una maleta repleta de miles de euros”, recuerda este recepcionista de 35 años. Cabrera figura como denunciante contra Cardona y, como el resto de ahorradores atrapados, no ha cobrado ni un euro. Desembarcó en Finanzas Forex por consejo de un conocido. El señuelo: una rentabilidad anual de hasta el 21 % y una comisión por cada miembro reclutado. "No le pedíamos recibo por las transacciones", confiesa este damnificado.

El Madoff de Canals quiso incluso levantar con la chequera ajena un hotel de 325 habitaciones en Florida. El negocio se torció porque su socio era George Theodule, un empresario acusado por las autoridades de EE. UU. de cometer una estafa piramidal.

Documento interno de Finanzas Forex. ampliar foto
Documento interno de Finanzas Forex.

Cardona ha declinado atender a EL PAÍS. Su abogada, Sylvia Córdoba, que presenta a su cliente como un hombre arruinado, niega el emporio inmobiliario. Y sostiene que las víctimas de Finanzas Forex cobrarán en unos meses. Justo cuando EE. UU. desbloquee una parte del patrimonio que fue trabado en este país en el marco de una investigación contra uno de los colaboradores de Cardona, Daniel Fernandes Rojo Filho, que fue detenido en Florida en julio de 2015 por concebir una pirámide financiera que atrapó los ahorros de 1.400 inversores.

El patrimonio congelado en EE. UU. del Madoff valenciano incluye 294 lingotes de oro, 59 cuentas bancarias (38 millones) y nueve coches de lujo (entre ellos un Lamborghini Murciélago de 250.000 euros y un Audi R8 de 120.000). La suma, sin embargo, no alcanza para compensar ni la mitad del capital recaudado por este bróker que consiguió -a fuerza de labia- tejer una red financiera mundial que reclutó a familia, amigos y conocidos.

Germán Cardona Soler se sentará el próximo diciembre en el banquillo de la Audiencia Nacional como presunto artífice de una monumental pirámide financiera. Se enfrenta a 21 años de prisión por estafa, blanqueo de capitales, falsedad y asociación ilícita. Con él, también serán juzgados su novia, Lina Mantilla, su expareja Marta Vallejo y el dirigente de Finanzas Forex Santiago Fuentes. Sus víctimas pedirán explicaciones sobre los 350 millones de la discordia.

investigacion@elpais.es

Subastas en Internet desde las Islas Seychelles

JOAQUÍN GIL

El bróker Germán Cardona Soler se ocultó tras una sociedad radicada en el paraíso fiscal de las Islas Seychelles para montar la casa de apuestas por Internet merkabid.com. “Quiero tener una sociedad donde yo sea el propietario pero que no sea conocido por nadie. Ni por el banco. Quiero aparecer solo como un empleado”, le dijo a la encargada de registrar la empresa el 21 de diciembre de 2009, según un correo electrónico intervenido por la Unidad de Delincuencia Económica y Fiscal (UDEF) de la Policía Nacional.

La página de subastas de Cardona funcionó durante unos meses y, según los investigadores, disponía de un programa (llamado robot) para subir las pujas artificialmente y evitar que los clientes consiguieran gangas. La web anunciaba como señuelo la posibilidad de conseguir un crucero por el Caribe para dos personas valorado en 2.350 euros por solo 180.

Cardona reprendió al informático encargado de programar Merkabid.com por los fallos del sistema que supuestamente debía trucar las pujas. “El robot no ha funcionado esta noche y vuestro teléfono móvil tampoco. He perdido miles de euros. Creo que en el primer día de funcionamiento deberíamos de haber estado más pendientes. Esto cuesta mucho dinero”. Los premios que ofrecía la página fueron a parar a amistades de Cardona y de su novia, Lina María Mantilla.

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