La Generalitat no informó al Banco de España sobre la trama de Eurobank

El Gobierno catalán no consideró oportuno informar oficialmente ni al Banco de España ni al Ministerio de Economía sobre las irregularidades que detectó entre julio y octubre de 2001 en relación con el funcionamiento de la trama montada en torno a Eurobank y sus tres mutuas. Y ello a pesar de que el informe de los auditores de Ernst &Young, que trabajaron para la Generalitat, señala que las implicaciones de las operaciones destapadas son "base suficiente para que sean puestas en conocimiento del Banco de España, por si este organismo estima conveniente realizar su propia investigación".

La Generalitat reconoció ayer no haber comunicado ni al Banco de España ni a Economía el contenido del informe especial que elaboraró Ernst & Young a petición de la propia Consejería de Economía y Finanzas para poder actuar contra las mutuas de Eurobank. El Ejecutivo de Jordi Pujol alegó que "no tiene la obligación de hacer tal cosa". El Banco de España se remitió ayer a la comparecencia de su gobernador, Jaime Caruana, hace ocho días en el Congreso, para reiterar que la coordinación de la inspección de Eurobank, iniciada en 1996, entre los organismos supervisores había sido "estrecha" y "adecuada".

Preguntado al respecto, el vicepresidente económico del Gobierno, Rodrigo Rato, que ayer coincidió precisamente con el consejero de Economía catalán, Francesc Homs, junto a la cúpula de las 10 cajas catalanas en la sede de La Caixa, aseguró "desconocer" el contenido del informe especial.

Dicho informe (ver EL PAÍS de ayer) concluye que Eurobank se nutría de las primas de los mutualistas de Norton Life y Personal Life, extremo que fue negado ayer por un portavoz oficial del propio banco, y que la compleja trama de operaciones a través de 40 sociedades interpuestas, a la par que permitía aflorar plusvalías meramente contables a Eurobank, dañaba el margen de solvencia y el fondo de garantía de las mutuas. Según el auditor, el margen de solvencia de Norton presentaba, a 31 de diciembre de 2000, "un déficit corregido de 448,3 millones de pesetas respecto a la cuantía mínima exigida por la legislación vigente", mientras que el "déficit en el fondo de garantía ascendía a 317,1 millones de pesetas".

El informe achaca este deterioro a una serie de operaciones por las cuales durante los ejercicios 1999 y 2000 distintas filiales de Caja Hipotecaria Mutual (Inmolife 2000, Bolton Wan y Emolixten) adquirieron sociedades de propiedad de Eurobank "por un importe muy superior a la de su valor teórico contable, lo que supuso plusvalías contables por valor de 1.233,2 millones de las antiguas pesetas".

Como muestra un botón. A finales de diciembre de 2000, según desmenuza el informe, Eurobank vendió el 89,9% de su participación en la sociedad inmobiliaria Garrafox a la sociedad Inmolife, cuyo único accionista es Caja Hipotecaria Mutual, por un precio de 660 millones de las antiguas pesetas. El valor teórico contable y el valor en libros de dicha participación el mismo día de la venta era sólo de 0,45 millones de pesetas. Fruto de esta operación, Eurobank se anotó un beneficio de 659,5 millones de pesetas.

Otro de los argumentos del informe auditor que incita a incoar expediente de medidas de control especial sobre las mutuas (en particular sobre Norton Life) es la comercialización de pólizas de seguros de vida "sin base técnica actuarial", algo prohibido de acuerdo con el artículo 5.a de la Ley de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados (LOSSP), de 1995. Norton basaba el cálculo de la provisión únicamente en un componente financiero. Además, según E&Y, la prima abonada por el tomador del seguro se invertía en una imposición asegurada a plazo fijo de Eurobank.