El Banco de España recibe las primeras operaciones sospechosas de blanqueo
La batalla legal contra el blanqueo de dinero ya ha comenzado. Los bancos y las cajas de ahorro han enviado al Banco de España una serie de operaciones que pueden ser sospechosas de blanqueo de dinero, según han confirmado fuentes de la Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA) y de la Asociación Española de Banca (AEB). El reglamento que sobre este tema aprobó el Gobierno el pasado mes de julio entró en vigor el pasado 1 de diciembre y el sector se ha tomado con "todo rigor este reglamento", señalan fuentes de la CECA.El Banco de España tan sólo es un miembro de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales. En ésta Comisión se encuentran otros organismos como el Ministerio Fiscal, la Dirección General de Aduanas, la Dirección General del Tesoro, la Comisión Nacional del Mercado de Valores, la Policía y la Guardia Civil. Sin embargo, la sede de este organismo está ubicada en las instalaciones del banco emisor.
La propia Confederación ha enviado a las 50 cajas de ahorros confederadas una relación de operaciones susceptibles de estar vinculadas al blanqueo de dinero. La CECA ha creado un comité específico de control interno y de comunicaciones de este tipo de operaciones al Banco de España.
Según el reglamento, deben comunicarse a la autoridad monetaria de forma sistemática operaciones que lleven aparejado movimiento físico de moneda metálica, billetes de banco, cheques de viaje, cheques u otros documentos al portador librados por entidades de crédito con excepción de los que sean objeto de abono o cargo en la cuenta de un cliente, por importe superior, a cinco millones o su contravalor en moneda extranjera.
Asimismo, bancos y cajas deben comunicar las operaciones' con o de personas físicas o jurídicas residentes en territorios o países que tengan la consideración de paraíso fiscal.
