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中国新年大量银行账户被封

近期因为预防反洗钱政策大量银行账户被冻结,华人群体对此感到特别的愤怒。银行方面则否则是专门对华人的歧视。

中国新年大量银行账户被封

陈恩官先生,居住在Usera 区分,一直是BBVA客户,(之前在Banco de Alicante ,2000年被BBVA收购),他告诉记者直到账户使用一直没有问题,直到2018年11月账户被冻结。他的问题只是其中的一个代表,从2018年开始,大量的人不能从自己的账户中取钱 。根据旅西侨界74个社团放映:最近几个星期,几千个中国人账户被冻结或取消。BBVA银行说他们在执行反洗钱法,但是受影响的中国客人觉得这是针对中国人的歧视行为,即使提供了银行所要求的所有材料,账户也没有得到及时解冻。“我们不能付水费,电费和孩子的学费” 51岁的陈恩官和记者说到,他从1990年来到西班牙,目前从事的是房地产投资。(Leer en español: Bloqueados en Año Nuevo chino).

虽然不仅仅是BBVA银行的账户被冻结,但是这个银行最近引起了大量的抱怨于不满,中国中央电视台CCTV-4 国际频道也对此事进行了报道,“我们不想因为这个问题影响到中西双方的关系和国人对西班牙的印象”, “目前在中国有大量关于中国人银行开户的问题的报道,” 西班牙大使馆的朱建参赞和记者说到。他还说正在和西班牙外交部联系会谈的时间,以向他们传递解决这个问题的急迫性。

在马德里有34517个中国移民,在Usera这个区分就有长居人口8215人。 2月12号早上,几十个居民昨天集合Usera在BBVA银行门口,提交投诉单。根据华人社团的说法, 正好在中国农历年这段时间,大量的账户被冻结,让居民的生活变得更加不容易。账户的冻结特别伤害的群体是普通的工人,学生和小型公司。投诉单写上了大家的诉求,Xiao Le Baig 遗孀投书书上写着:“我们需要付食物和家庭的基本支出,我们需要生存!”,Xuewen Shang “没有和我们解释为什么要冻结我们的账户,我们要公平!”

之前从未发生过对中国居民大面积账户冻结情况,银行消费者协会 Adicae秘书Fernando Herrera说到:“可能是语言沟通的问题,到目前没有为止没有收到来自中国居民的投诉,很多被影响者已经与中国社团投诉了”。Herrera强调到现在发生的事情不是很正常,一般针对银行的投诉都是其他情况,现在这样对银行的发展也有很大的影响。

 

 

隶属于西班牙 经济部的“防洗钱和货币犯罪委员会”要求各银行必须遵守国家反洗钱政策,严控洗黑钱行为,“没有任何指向政策或者通知来指向任何一个群体,”

“防洗钱和货币犯罪委员会”代表和本报记者说到。

 

朱参赞说:“有的情况可能是因为沟通和语言问题,但当有人一次次提交银行需要的材料,银行却一早要求更多材料的时候,我们觉得是有另外问题。”

有人在八个月内给银行提交了五次材料,有人账户被冻结了八个月,银行方面没有任何的解释。“看上去是合法的,但是却是不可理喻的。目前有如此多的抱怨,让我们觉得是对中国人的歧视行为,应该进行调查,”他补充到。

 

据西班牙74个中国协会联合会估计,在西班牙受影响的人数约为5,000人,其中有195,345名中国移民居住在西班牙。 仅在马德里受影响群体中就有超过3500人在微信中,而微信是中国最受欢迎的社交网络。 在领事馆,他们称仅在上周每天收到来自西班牙全国各地的100多起投诉,全部都是指BBVA,相比之下,2018年全年收到的1,200封电话和750封电子邮件涉及所有实体。 而银行暂没有提供受影响人的数据。

 

“我们赞成追捕洗钱活动,”朱参赞说。 “但你不能把国籍作为过滤器。 如果您要求提供某些文件或信息,则必须平等地向所有客户提出。“ 这位外交官认为,银行存在一些“过分”行为,并建议他的同胞向银行提交投诉单,并使用“所有法律手段来维护他们的权利”。

 

房地产开发商警告说,大规模冻结银行账户会令中国投资者感到恐慌。 Asian Consulting经理大卫•埃斯特班(David Esteban)表示,他正接到来自中国的电话,这些买家对银行账户的封锁表示担忧。 一些中国人被黄金签证计划所吸引,该计划于2013年创建,旨在为投资者提供超过50万欧元的移民。 埃斯特班说,由于欧洲其他国家向投资者提供类似的移民计划,一些人则会因为银行业问题而避开西班牙。 “最终,你失去了一个客户,”埃斯特班说,他的客户是70%都是中国人。

 

一些受影响的人已被他们封锁帐户将近四个月,并称幸好得到家人和朋友的借款支持。 BBVA消息人士证实,原则上他们可以在提供有关其收入和身份的最新信息后解冻帐户,但在移民数量较多的地方的一些银行分行中,出现了工作量大且受阻的情况。 在Marcelo Usera Street分行,昨天有27名员工请求原谅他们,告诉受影响的客户他们正在遵守协议进行协调。 “我们只能做权限范围内应该做的工作,”一名员工说。

 

在两个小时内商讨中,18名中国客户填写投诉单。 据客户称,由于小型办公室的拥挤,分行行长下令临时关闭,这是近几天银行不得不采取的措施。 其中有潘金江厨师,他将近一个月无法提取账户里的3,971欧元。 “导致我留在这里,都没能回中国过新年!”他感叹道。

 

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