EE UU sanciona con 27 millones al BBVA por excederse en el riesgo

La filial neoyorquina del BBVA ha sido sancionada en Estados Unidos por rebasar las restricciones que se imponen a las operaciones de corretaje y que tienen como objetivo limitar el riesgo. La Reserva Federal (Fed), el principal regulador de los grandes bancos, le multa así con 27 millones de dólares (26 millones de euros). La entidad informó además de manera incorrecta a las autoridades sobre estas actividades.

La Fed establece una serie de “límites prudenciales” a las actividades no bancarias al negociar determinados títulos, que toman como base para el cálculo el volumen de sus ingresos. En este caso se limitan al 25% de la facturación bruta durante un periodo consecutivo de dos años. El regulador afirma que esas restricciones diseñadas para limitar los riesgos “se excedieron significativamente”.

La infracción se produjo entre julio de 2008 y marzo de 2013. La Fed señala, además, que durante un periodo de cuatro años la filial BBVA Securities le presentó informes trimestrales en los que minimizaba el cálculo de los plafones que se imponen a determinadas actividades en los mercados de capitales, que se autorizaron en 1998. Los clientes y sus contrapartes no se vieron afectados.

La Fed también hace una referencia general a la falta de controles internos adecuados y de gestión del riesgo por parte del BBVA en ese periodo. El supervisor de la banca señala en el comunicado en el que anuncia la sanción que se adoptaron las medidas para corregir la irregularidad. La entidad indica, por su parte, que fue la que informó del error y asegura que cumple esos límites.