Dimiteix el consell d’administració de Banco Madrid

El consell d'administració de Banco Madrid, intervingut de forma preventiva pel Banc d'Espanya després que les autoritats andorranes adoptessin la mateixa mesura amb la seva matriu, la Banca Privada d'Andorra (BPA), per l'acusació dels Estats Units que alguns dels executius del BPA han col·laborat en blanqueig de capitals del crim, ha presentat aquest dimecres la dimissió. La decisió, adoptada en una sessió extraordinària, pretén facilitar la feina als dos interventors del supervisor que presideix Luis María Linde.

Mentrestant, Hisenda actuarà contra Banco Madrid i la seva matriu, la Banca Privada d'Andorra (BPA), després de les intervencions de les entitats pels respectius supervisors financers. L'Agència Tributària seguirà els mateixos passos que quan va inspeccionar les operacions de l'HSBC després de la revelació de noms de la llista Falciani. Revisarà les liquidacions de l'amnistia fiscal i les declaracions de béns a l'estranger (model 720) –una exigència d'Hisenda que obliga a informar sobre els comptes i el patrimoni fora d'Espanya– per seleccionar els contribuents amb comptes en aquestes entitats que presentin indicis de blanqueig. El fisc remetrà aquesta informació al Servei de Prevenció de Blanqueig de Capitals (Sepblac), que depèn del Banc d'Espanya, perquè investigui la possible comissió de delictes per aquests contribuents i per la col·laboració de les entitats.

Quan va transcendir la llista Falciani, el ministre d'Hisenda, Cristóbal Montoro, va assegurar que emprendria "totes les accions legals que es puguin exercir contra l'HSBC, per la seva participació en la comissió de frau fiscal, blanqueig i altres accions il·lícites". Les mateixes accions escometrà ara contra Banco Madrid i el BPA.

Aquesta investigació, en el cas de Banco Madrid, s'afegeix a la que emprendran els dos interventors designats pel Banc d'Espanya. El Sepblac ja en va fer una altra entre l'abril i el juliol del 2014 que va ser “extraordinàriament extensa i profunda”, segons fonts coneixedores de la investigació. El resultat va ser un dur informe que reflectia algunes debilitats i irregularitats de funcionament.

Com a conseqüència d'aquella investigació, Banco Madrid va presentar un pla d'acció que va ser acceptat i que va engegar després de l'estiu passat. En les perquisicions de Sepblac es va detectar que els nous gestors de l'entitat, adquirida entre el 2010 i el 2011 pel banc andorrà BPA, havien tancat comptes sospitosos, però que no havien complert plenament amb el deure comunicació.

La intervenció de Banco Madrid per part del Banc d'Espanya pot ser un terratrèmol per a l'entitat. En els últims mesos, l'entitat bancària havia engegat un important pla d'expansió amb el qual pretenia augmentar un 33% el patrimoni dels clients. Ara el dubte entre els executius és si l'escàndol tirarà per terra la feina que s'ha fet durant l'últim any. Saben que un factor clau serà el resultat, d'aquí a dos mesos, de les perquisicions obertes i que hi hagi connexions amb el blanqueig de capital.

L'entitat té un préstec concedit al rus Andrei Petrov, un dels acusats pels Estats Units en la investigació que ha provocat la intervenció de la matriu. Però l'operació és per comprar unes naus llogades per una gran empresa en què els actius en garantia suporten el crèdit i es va tancar abans que Petrov fos acusat de blanqueig de capitals.

A Banco Madrid són conscients que la competència aprofitarà aquest moment per robar-los clients i directius, ja que en aquest sector les persones d'èxit són conegudes. A l'entitat reconeixen el dany reputacional" que comporta la mesura adoptada pel Banc d'Espanya.

Fonts financeres no esperen que l'entitat tingui grans problemes de liquiditat, ja que no invertia els diners en dipòsits, sinó en renda fixa i fons. Fa poc més d'un mes, Banco Madrid va anunciar la contractació de més de 20 executius per realitzar una forta expansió, dins del seu pla estratègic que incloïa el creixement del 33% en patrimoni, és a dir, 2.000 milions més. Per a això, havia emprès una agressiva estratègia de compres que l'han convertit en la tretzena gestora d'Espanya.

A més, el banc té 674 milions en dipòsits de clients. El 2013, Banco Madrid va arribar a fer publicitat d'interessos del 5% per als clients d'elevat poder adquisitiu. Aquest dimecres hi ha hagut una retirada petita d'efectiu, inferior al 0,5% dels actius sota gestió, una mica més de 6.000 milions.