Andorra obre expedient al BPA però manté el consell d’administració

L'Institut Nacional Andorrà de Finances (INAF), el supervisor financer del país pirinenc, ha obert avui un expedient sancionador a la Banca Privada d'Andorra (BPA) per investigar les presumptes pràctiques de blanqueig de capital denunciades pel Tresor dels Estats Units. La unitat anticorrupció del departament (FinCen) va emetre ahir un informe que apuntava al fet que l'entitat havia estat canalitzant durant alguns anys diners procedents del crim organitzat. La directora de l'INAF, Maria Cosan, ha nomenat dues interventores “de forma preventiva” per dur a terme una investigació dels fets denunciats pels EUA, que instruirà amb la Unitat d'Intel·ligència Financera (UIF) del país. El supervisor, no obstant això, ha decidit mantenir el consell d'administració i la cúpula directiva del BPA.

Cosan ha insistit aquest migdia en dues circumstàncies: primer, que l'informe del FinCen “posa en dubte les pràctiques d'una entitat, però no de la resta”; i segon, que els quatre casos de presumptes delictes exposats pel Tresor ja estan sent objecte d'investigació judicial a “diverses jurisdiccions”. La directora del supervisor ha estat crítica amb el document emès pel FinCen, que ha qualificat de “poc precís”. Per això, ha justificat que segueixi la cúpula de l'entitat tot i que l'informe del FinCen descriu comportaments irregulars. “No indiquen de quins executius es tracta. A high level manager? Who is that? No podem anticipar-nos fins que no tinguem informació”, ha assenyalat Cosan, que ha matisat que es tracta d'una “intervenció i no una substitució dels administradors”.

La directora de l'INAF ha sostingut que l'entitat opera amb total normalitat, tot i que sí que ha rebut trucades de clients preocupats per la informació. La directora ha sostingut que ara el Tresor ha obert un termini de 60 dies per escoltar les parts, per la qual cosa “no serà abans de 90 o 120 dies” quan es resoldran les mesures que s'adoptin. L'informe apuntava fins i tot al fet que podria impedir-se al BPA que operés amb entitats nord-americanes. “Dir a què s'exposa el BPA és precipitat”, ha reblat.

Els bancs andorrans s’han reunit aquest matí per abordar la crisi del BPA

Sobre aquest tema, la responsable del supervisor andorrà ha manifestat la cooperació de les autoritats del país amb el Tresor nord-americà. Cosan ha recalcat que les autoritats andorranes han col·laborat amb tercers països, entre els quals Estats Units, en les quatre causes obertes. “Algunes estan en curs d'investigació. No hi ha informació addicional que ens permeti saber per què el FinCen ho ha fet [publicar l'informe] ara”, ha afegit.

Les autoritats financeres andorranes justifiquen la intervenció del BPA en la necessitat d'“assegurar el funcionament de l'entitat i el servei als clients”. No obstant això, ha apuntat que també s'ha dut a terme per una qüestió de “reputació”. “La plaça financera andorrana té altes ràtios de solvència i liquiditat en comparació d'altres països. La reputació i el bon nom d'aquesta plaça exigeixen prendre aquestes mesures”, ha sostingut. De fet, l'Associació de Bancs Andorrans (ABA), integrats per les cinc entitats que operen al país, s'ha reunit aquest matí per abordar la nova crisi que afecta el negoci. Fonts del sector van admetre que després del cas Pujol, aquest cas danyarà encara més la imatge del sistema financer andorrà.

Cosan ha rebutjat fer autocrítica i ha afirmat que els supervisors estan actuant amb normalitat. “Sobre fum no podem actuar”, ha insistit en referència a l'informe del Tresor nord-americà. “Jo coopero amb els Estats Units, si ells tenen una informació que jo no tinc, ja no ho sé”, ha lamentat.