El Santander pacta una multa de 125 millones en el Reino Unido por el deficiente control en la prevención del blanqueo

La filial británica del Santander ha alcanzado un acuerdo con la autoridad financiera del Reino Unido (FCA, por sus siglas en inglés) por deficiencias en los controles de prevención de blanqueo de capitales en la división de banca de autónomos en el periodo que va desde el 31 de diciembre de 2012 al 18 de octubre de 2017, lo que incluye una multa de 107,79 millones de libras (124,92 millones de euros), según ha informado la FCA este viernes.

Santander UK ha colaborado con la FCA en una investigación civil y regulatoria, centrada en la identificación, valoración y gestión de clientes autónomos de más riesgo. Las pesquisas han resuelto que el problema afectó a seis de estos clientes (de más de 500.000). Por ello, la FCA ha impuesto una multa a Santander UK de 107,79 millones de libras. Este montante se ha calculado en base a los ingresos obtenidos por el negocio de autónomos durante el citado periodo e incluye un descuento del 30% por el acuerdo pactado con el regulador, según ha comunicado el banco. El negocio de autónomos representa el 4% del negocio del Santander en el Reino Unido.

La investigación ha concluido con este acuerdo y no se esperan acciones adicionales sobre esta cuestión de la FCA ni de otras autoridades. “No hay ninguna investigación penal ni al banco ni a los clientes objeto de la investigación que nos conste y ni Santander ni ninguno de sus empleados han cometido ningún delito. Es un acuerdo administrativo sobre controles y procesos”, explican fuentes de la entidad.

Los hechos se detectaron en una auditoría interna de Santander UK a finales de 2012. Tras ello, en 2013, se encargó un informe independiente sobre los controles y procesos, y se puso en marcha un plan de mejora para los años siguientes, que se fue actualizando constantemente. La investigación, que abarca desde finales de 2012 a 2017, coincide con los años en los que Santander UK estaba en pleno proceso de integración de los bancos que compró en Reino Unido en plena crisis financiera, Alliance & Leicester y Bradford & Bingley.

La propia FCA, en su informe, “reconoce la envergadura y complejidad del programa de transformación llevado a cabo por Santander UK, que se ha extendido durante varios años y supuesto sustanciales recursos, incluyendo el aumento de las plantillas y la incorporación de expertos en materia de delitos financieros, de manera que se ha reducido significativamente la exposición del banco a los delitos financieros”.

Este tipo de sanciones es algo que ya ha ocurrido antes con otras entidades en el Reino Unido. Por ejemplo, el año pasado estuvo el caso de Natwest, que recibió una multa de casi 265 millones de libras y, en su caso, fue objeto también de una investigación criminal por fallos en sus controles y procesos.

El consejero delegado de Santander UK, Mike Regnier, ha asegurado por su lado que la prevención del blanqueo de capitales es algo muy relevante para el grupo: “Santander se toma muy en serio su responsabilidad en la prevención del crimen financiero. Lamentamos que los procesos y controles contra el blanqueo en la división de banca de autónomos entre 2012 y 2017, a los que se refieren las conclusiones de la FCA no fueran suficientes”. A lo que añade, en forma de autocrítica: “Aunque pusimos en marcha medidas para abordar los desafíos en el ámbito de prevención de blanqueo de capitales en cuanto se identificaron, el marco de la lucha contra el blanqueo de capitales vigente en aquel momento debía haber sido más consistente”.

La compañía, según explica el directivo, ha realizado desde entonces cambios significativos en la tecnología utilizada, sistemas y procesos para transformar el marco vigente de prevención. “Hoy en día, más de 4.400 profesionales están dedicados a la prevención de los delitos financieros. Seguiremos invirtiendo en el futuro y haciendo todo lo que esté en nuestra mano para garantizar la seguridad de todos nuestros clientes y de las comunidades en las que operamos”, ha zanjado.

El Grupo Santander, incluyendo Santander UK, asegura asimismo que está “absolutamente comprometido” con la lucha contra los delitos financieros y continuará cumpliendo toda la normativa internacional aplicable en este ámbito y asegurando la efectividad de los controles existentes. De hecho, incide, los sistemas con los que cuenta ahora el banco en Reino Unido están en línea con los estándares de la FCA, después de que Santander UK pusiera en marcha un intenso proyecto de transformación de los sistemas de prevención y detección de los delitos financieros que ha sido supervisado por el consejo de administración y que ha supuesto la inyección de 700 millones de libras.