La 'policía' antiblanqueo pide a la banca más control de los billetes de 500 euros

El Servicio de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac), dependiente del Ministerio de Economía y del Banco de España, ha notificado a bancos y cajas la necesidad de intensificar el control de los movimientos de billetes de 500 euros y las zonas geográficas donde los recogen. Las grandes entidades ya han enviado directrices a las oficinas para que vigilen los movimientos. La acumulación de dinero negro ha provocado que, hasta abril, circulen en España 101 millones de billetes de 500 euros, un 32% más que un año antes, y la cuarta parte de los billetes emitidos por el BCE.

La circulación de billetes de 500 euros se ha multiplicado por siete desde 2002, año de puesta en marcha de la moneda única. Hoy ya suponen el 62,65% del valor de todos los billetes activos.

Estos billetes grandes son los que crecen a mayor ritmo, a pesar de que muchos ciudadanos saben que existen pero nunca los han visto, razón por la que se les llama bin laden, y la mayoría de los comercios ni siquiera los admite. El Ministerio de Economía y Hacienda sospecha y considera excesiva su presencia, que no se corresponde con el tamaño de la economía.

La Agencia Tributaria ha abierto una investigación para buscar una explicación al elevado nivel de circulación de estos billetes. Desde hace unos meses, está reuniendo información del Banco de España sobre la demanda de estos billetes.

Para acelerar este objetivo, el Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales (Sepblac) ha tomado cartas en el asunto y ha enviado una notificación a las entidades financieras. En ella les recuerda que "las operaciones de ingreso o pago en el servicio de caja están consideradas de riesgo, al ser susceptible de utilización para el blanqueo de capitales o financiación del terrorismo".

Factor de riesgo

El Sepblac, adscrito al Banco de España, continúa recordando "a los sujetos obligados por la legislación, y en especial a las entidades de crédito, la necesidad de reforzar las medidas necesarias para este objetivo". La policía antiblanqueo pide el "análisis de las operaciones que incluyan un factor de riesgo por el alto valor facial de los billetes", en clara referencia a los de color morado.

A continuación requiere "el conocimiento y características de la evolución de la utilización de billetes por parte de los clientes en su conjunto, en función de la actividad empresaria y las áreas geográficas".

En tercer lugar, recuerda la obligación de pedir fotocopia del DNI del cliente y resguardo de la operación, cuando supere los 3.000 euros en efectivo.

Según ejecutivos de grandes bancos consultados, después de esta notificación, la reacción ha sido doble. Por un lado, se ha enviado un recordatorio a todas las oficinas pidiéndoles que mantengan mucha atención con los movimientos de efectivo. Por otro, han comenzado a dar los datos disponibles "para detectar las zonas calientes", argot con el que se conocen las regiones "que normalmente generan más billetes de este tipo, es decir, el sur y las costas".

Según estas fuentes, la petición del Sepblac no consiste en que envíen todos los movimientos, "sino que analicemos cuáles son sospechosas por el perfil del cliente, que es lo más laborioso". En caso de una inspección, bancos y cajas sí tienen que mostrar los listados de operaciones y la efectividad de sus sistemas de control contra el blanqueo de dinero.

Por otro lado, el colectivo de Técnicos Financieros del Ministerio de Economía y Hacienda (Gestha) ha propuesto al ministerio la creación de un censo de personas y empresas que reciben o entregan billetes de 500 euros en sus actividades económicas, con el objetivo de prevenir el fraude fiscal.

El espectacular crecimiento de los billetes de 500 euros se atribuye a la economía sumergida, que en España algunos expertos sitúan en el 20% del PIB. Todo apunta a que el mercado inmobiliario es el principal destino del dinero negro y, de hecho, los planes contra el fraude fiscal de Hacienda se centran especialmente en ese mercado.

En España había en circulación en abril pasado un total de 101 millones de billetes, lo que equivale a 50.658 millones de euros, un 32% más que en el mismo mes de 2005, según los últimos datos del Banco de España. Ese valor supone el 62,65% del total de billetes en circulación, frente al 53% que representaba hace un año.

En enero de 2002, se introdujeron en España 13 millones de billetes de 500 euros, un 3,5% del total emitido por el Banco Central Europeo. Ahora esa cifra supone un 26% del total de esos billetes en la zona euro.

Tras los billetes de 500 euros, los preferidos por los españoles son los de 50 euros. Hay incluso más billetes de 500 que de cinco euros (42 millones de unidades en abril). Menos éxito del esperado están teniendo los billetes de 20 y 10 euros, cuya circulación ha ido cayendo desde su puesta en marcha.