Euman, Oasis, Hachuel y Dorna encubrían la debilidad de Banesto, según el expediente del Banco de España

El Banco de España notificó, con fecha 18 de febrero, a Banesto, a dieciocho ex administradores y cuatro directores generales la incoación del expediente disciplinario y por infracciones a la normativa bancaria y el nombramiento del instructor. A ello proseguirá el pliego de cargos individual. El escrito centra los cargos en el déficit de recursos propios en 1992 y hasta el 30 de septiembre de 1993, los beneficios superiores a los generados en 1991 y 1992, el déficit de provisiones y en el papel de encubrimiento de la debilidad de recursos propios y beneficios que jugaron los grupos Euman-Baliser, J. Hachuel, Oasis y Dorna. Según el escrito el "trasvase patrimonial con estos grupos supone peduicios para Banesto y la Corporación Industrial". Los riesgos en carteras de valores y en riesgos crediticios se elevan a 133.313 millones y el quebranto conjunto se estima en 54.000 millones.El Banco de España reitera las cifras de déficit de recursos propios de Banesto al 30 de junio de 1992, que era de 53.000 millones de pesetas, o un 10,160%; a 31 de diciembre de 1992, que ascendía a 147.227 millones, o un 25,91% y a 30 de septiembre de 1993, tras hacer los ajustes estimados por el banco emisor, a 529.648 millones, o un 137%. Estas infracciones son muy graves cuando sobrepasan el límite del 20% y en los dos últimos casos se pasaba (un 25,9% y un 137%).

Reclasificación de créditos

Otro de los capítulos, se refiere a la reclasificación de créditos y déficit de provisiones. Se recuerda la necesidad de reclasificar saldos de 339.867 millones como activos dudosos, con un déficit de provisiones para insolvencias de 144.989 millones, a lo que se suman los datos enviados por la nueva administración de Banesto, que surgen del examen de riesgos inferiores a los 250 millones, y que incrementan la cifra en 77.000 millones.Sobre las empresas que han operado, el escrito dice: "Se han realizado operaciones normalmente destinadas a encubrir la situación de debilidad de los recursos propios o de resultados de Banesto mediante intercambios de paquetes accionariales o la realización de beneficios ficticios, y trasvases patrimoniales en perjuicio de Banesto y la Corporción Industrial".

Euman ha estado tradicionalmente vinculada al abogado de Mario Conde y de Banesto, Mariano Gómez de Liaño, y ha sido rastreada por los servicios de inspección del banco emisor en múltiples operaciones de ida y vuelta, dirigidas presuntamente a simular transacciones de carácter contable. Oasis es una empresa turística en la que participan el empresario Pedro Pueyo y Banesto al 50%.

Hachuel realizó diversas operaciones, a veces por su cuenta y otras por la de Bánesto, con acciones del banco, Urbis, Carburos Metálicos, Telecinco y en otras actividades. Dorna cumplía, presuntamente, un papel similar, asumiendo participaciones que el banco prefería mantener fuera de su órbita, aunque se nutría de Banesto.

Según el Banco de España, estas operaciones han supuesto un "trasvase patrimonial con perjuicios para Banesto y su Corporación Industrial", que ha mantenido unos riesgos totales de 133.313 millones, entre cartera de valores y riesgo crediticio.

Según el escrito "en la inspección realizada en 1993 no sólo se han repetido las mismas reticencias injustificadas en el suministro de información sino que se ha incurrido en un claro supuesto de obstrucción a la labor inspectora del Banco de España".

También hace referencia a los casos de Inversores Villa Manrique, por un lado, y Bellingham y Moultrie, sociedades instrumentales que intervinieron en operaciones como la de Carburos Metálicos, para evitar la presentación de una OPA.