La policía detiene a 37 personas por una estafa bancaria de tres millones
La red desarticulada en Málaga defraudaba a las entidades falsificando documentación de clientes con dificultades para obtener créditos
Un total de 37 personas han sido detenidas por la Policía en Málaga por su supuesta implicación en un fraude de más de tres millones de euros a entidades bancarias, para lo cual se aprovechaban de la dificultad de conseguir financiación de los clientes a los que captaban.
En unos casos, los detenidos se valían de personas con escasos recursos económicos, a las que ofrecían la posibilidad de conseguir un préstamo personal a cambio de una importante comisión por tramitar la operación, y les facilitaban los documentos falsificados. En otras ocasiones se aprovechaban de la precariedad económica y la dificultad para conseguir financiación bancaria y captaban a clientes demandantes de un crédito hipotecario cuyas solicitudes habían sido rechazadas por varias entidades bancarias porque su perfil económico superaba los límites de riesgo establecido por ellas.
Tras captar a los clientes, modificaban los documentos necesarios, entre ellos nóminas, declaraciones de IRPF o vidas laborales, y planteaban la operación ante otras entidades de crédito, las cuales aceptaban porque se enmarcaba en los niveles de riesgo que podían asumir. En estos casos, la organización también cobraba una comisión, aunque inferior a la anterior.
Durante la actuación policial se han llevado a cabo registros domiciliarios en Alhaurín el Grande y en dos locales de una entidad financiera franquiciada ubicados en Málaga y Antequera. En la operación, que se ha llevado a cabo en Málaga, Torremolinos y Antequera, se han analizado más de 20.000 archivos informáticos y numerosa documentación.
