Los beneficios del BCH caen un 30%, mientras prosigue su fuerte política de saneamiento.

EI grupo Banco Central Hispano (BCH) obtuvo unos beneficios netos -una vez descontados los minoritarios- de 22.737 millones de pesetas hasta septiembre, lo que supone un descenso del 29,8% frente al mismo periodo del año anterior. El banco que preside José María Amusátegui sigue destinando gran parte de los recursos generados a dotaciones -el 80%- para completar el plan de saneamiento en el que está inmerso. Al final del tercer trimestre, la entidad había conseguido elevar su cuota de cobertura de créditos morosos del 70% al 85% en los últimos 12 meses.

Los resultados netos del BCH antes de minoritarios fueron de 27.325 millones de pesetas, un 20,1% menos que el mismo periodo del año anterior. De esa cantidad, 4.588 millones (casi 3.000 millones más que en enero-septiembre de 1994) se repartieron entre los accionistas minoritarios del grupo.El margen de intermediación del banco (que es la diferencia entre los ingresos obtenidos por las operaciones y los costes que se incurren en ellas) fue de 198.685 millones de pesetas, un 8,9% por debajo del año pasado. El margen ordinario (que es la suma del margen de intermediación y las comisiones cobradas por operaciones) cayó el 1,9%, cifrándose en 285.269 millones. Una vez descontados de esa cantidad los gastos de personal y los generales, que cayeron el 2,9%, dan como resultado un margen de explotación de fue de 96.025 millones, un 0,3% de aumento.

El ejercicio del BCH, como el de la mayor parte de la banca, se ha caracterizado por el estrechamiento de los márgenes y la atonía de la demanda del crédito, punto éste sobre el que el BCH mantiene una estrecha vigilancia para mantener la calidad de su inversión: crediticia. El banco está obligado a atajar su alto índice de morosidad, que le llevó a tener una situación muy delicada y a abordar un plan de saneamiento que está estrechamente vigilado por el Banco de España. Esa política de contenci6n hará que el dividendo se mantenga como el año pasado, en el que se redujo de 220 a 125 pesetas por acción.

En esas coordenadas, el ratio de morosidad es del 5,4% frente al 7,4% en el periodo comparado, con una bajada de 100.000 millones en el saldo de morosos. La cobertura de esa morosidad (cuantías que el banco tiene para cubrir los créditos concedidos) ha pasado del 70% al 85%. Según fuentes del Central Hispano, a final de año la cobertura se acercará al 100%, lo que les permite aventurar que el próximo, año podrá elevar significativamente sus beneficios.

La mejora de la morosidad explica que las dotaciones para insolvencias hayan sido inferiores en el 12,3% a las del año pasado, situándose en 91.589 millones. Las provisiones netas, una vez descontados de esas dotaciones los fondos disponibles y activos, se cifran en 58.076 (el 22,1% menos).

En este ejercicio los beneficios extraordinarios, por venta de participaciones principalmente, han pasado de 46.449 a 19.221 millones.