Las autoridades investigan en Miami a Consult Finsa, que ofrece creditos 'superbaratos' a clientes españoles

Consult Finsa USA Corp., sociedad que tiene su sede en dos apartamentos alquilados del noveno piso de un bloque de oficinas en una céntrica calle de Miami (Florida), es la cabeza visible de una amplia red de captación de clientes que, supuestamente, pueden conseguir créditos del exterior a un coste mínimo. Las actividades de esta empresa ' junto con las de la red de intermediarios que sarse por las sociedades de intermediación de créditos en el exterior que están siendo investigadas actúan en España están siendo investigadas por la Administración Española en colaboración con el FBI.Consult Finsa asegura que el 99% de sus clientes "estan muy agradecidos" con su gestión .

El negocio de Consult Finsa consiste esencialmente en ofrecer créditos excepcionalmente baratos -alrededor de un 3% de tipo de interés efectivo- a través de una doble operación, que ellos denominan "alta tecnología financiera". Si el cliente pide un millón de dólares (que es el mínimo), le obliga a endeudarse por dos millones. El primer millón se destina al crédito para el cliente y el otro millón es invertido por Finsa en activos, supuestamente, de máxima garantía y rentabilidad.El cliente pone su nombre para los dos, pero el segundo queda en poder de Finsa. Ambos se obtienen con fondos que proceden, presuntamente, de bancos de Extremo Oriente. Las ganancias de la inversión del segundo millón servirán, según la sociedad de Miami, para devolver el capital al cabo de diez años. De otra forma, el cliente sólo deberá pagar los intereses porque se supone que el principal se consigue con este método.

Amplia red de captación

Consult Finsa se registró en el Estado de Florida en agosto de 1991, con Daniel McCarthy como presidente y Carlos Patiño como vicepresidente. A la hora de captar clientes, Consult Finsa distribuye un vídeo -remitido a este periódico- en el que hace gala de su experiencia de muchos años en esta actividad. Pero el problema no es ni de años ni de ubicación geográfica. Aparece porque esta sociedad está siendo investigada por la Administración española -Economía y el Banco de España- y por el FBI. El motivo es la posibilidad de que tras la atractiva oferta de crédito que realiza a sus clientes, se esconda una simple estafa o una operación de blanqueo de dinero negro en EE UU, según fuentes de la investigación.

La red de intermediarios de Consult Finsa USA Corp. en España llega, prácticamente, a todas partes. Si las investigaciones llevadas a cabo hasta ahora pasan a los tribunales, los clientes y colaboradores de Finsa pueden verse involucrados, incluso sin saberlo, en una operación presuntamente delictiva en EE UU. Antes, simplemente, pueden ser estafados.

Óscar Urquíriz, el representante de Consult que habitualmente trata con los clientes españoles que viajan a Miami, comentó indignado -en una conversación telefónica con EL PAÍS- que "ninguno de los argumentos que se mencionan corresponden a la realidad". En cualquier caso, reconoció que están siendo "investigados por el Banco de España", pero sentenció que " el Banco de España tiene más irregularidades" que ellos. Calificó como "de risa" que estén involucrados en operaciones de blanqueo de dinero negro e insistió en que todas las instituciones con las que colaboran son "de primer orden".

Urquíriz no especificó si tal es el caso de Suevic Limited, unía sociedad radicada en Chipre. Desde otro piso alquilado de este paraíso fiscal, Suevic se encarga de emitir la mayor parte (le las cartas de garantía que, supuestamente, permiten el acceso al préstamo que gestiona Finsa. Esa carta de garantía es, en realidad, el único compromiso que adquiere Consult Finsa antes de cobrar sus honorarios (entre 30.000 y 100.000 dólares por cada millón de posible préstamo). El problema es que esa. carta de garantía o aval no ha servido en bastantes casos para conseguir el crédito.

Presuntos implicados

A lo largo de la pasada semana, una veintena de presuntos clientes y brokers de esta sociedad radicada en Miami se han puesto en contacto telefónico con este periódico para interesarse por las sociedades de intermediación de créditos en el exterior que están siendo investigadas (ver EL PAÍS del 5 de julio). Todos dieron el nombre de Consult Finsa como su intermediario en Miami y, en la mayor parte de los casos, mostraron sus dudas sobre la posibilidad de recuperar el dinero ya desembolsado. Algunos, sin embargo, defendieron la posibilidad y rectitud del negocio de Miami.

Esta doble actitud es también común entre los variados intermediarios que trabajan en España para Finsa. Así, uno de los socios de la empresa familiar Brokers Trust, que tiene su sede social en el número 17 de la calle Juan Bravo de Madrid, comentó que han "paralizado" todas las actividades de intermediación para Consult Finsa y han "aconsejado" a sus clientes que "busquen otras vías de financiación". Brokers Trust tomó esta decisión después de recibir la visita de varios inspectores del Banco de España que participan en la investigación sobre Finsa.

Los socios de Intercredit Express, una sociedad limitada que opera desde la localidad jienense de Úbeda, tienen una opinión radicalmente distinta de Consult Finsa. José María Urbano -socio de Francisco Jurado Chaves en esta empresa- considera que no hay ninguna base para poner en duda la legalidad de las actuaciones de Consult Finsa". Según él, "hasta ahora esos señores han cumplido" por lo que le "merecen total garantía". Urbano reconoció que -hasta el viernes- nadie, entre el medio centenar de clientes que Intercredit asegura que ha puesto en contacto con Finsa, había conseguido el crédito pero afirmó que dos de ellos están a punto de hacerlo y "con bancos de total garantía".