Dificultades de interpretación del código bancario suizo

Un estudio realizado por un grupo de expertos, que contiene «explicaciones complementarias» al convenio sobre el «uso del secreto bancario y los deberes de los bancos», que entró en vigor en Suiza el primero de julio, es tres veces más voluminoso que el convenio mismo, según una información proporcionada por la agencia suiza de noticias, A TS.En efecto, los redactores y signatarios, a la vez, del nuevo reglamento por el que debe regirse el «secreto bancario», La Banca Nacional Suiza y la Asociación Suiza de Banqueros consideraron tiempo atrás «impreciso» el convenio y encargaron a un grupo de expertos que «definieran más claramente» las diferentes disposiciones que lo componen, lo que no lo hará «ni más severo ni más flexible», según propias declaraciones de las partes interesadas, que deberán examinar y aprobar estas «explicaciones complementarias», antes de fin de año.

El convenio, firmado por el 85 % de los bancos miembros de la Asociación Suiza de Banqueros, más exactamente, firmado por 354 bancos domiciliados en Suiza, pretende, en resumen, que los bancos se preocupen de identificar cuidadosamente a sus clientes con el bjeto de que el secreto bancario no se preste para encubrir abusos de tipo financiero. Prohíbe la aceptación de fondos de origen dudoso o directamente fraudulentos y prohíbe asimismo toda actividad de asesoramiento destinada a la fuga de capitales, controlada por un organismo especial.

Según algunos expertos, que se pronunciaron sobre el convenio en los mismos días en que se dieron a conocer sus disposiciones, se trata de la codificación en torno a un sistema que «por naturaleza es prácticamente imposible de reglamentar o de hacer cumplir sus disposiciones», llegándose a decir que no «constituía sipo una simple maniobra destinada a dejar las cosas en el mismo lugar donde estuvieron siempre», pero con los buenos propósitos de mejorar la imagen de la banca suiza, después de ocurrido el escándalo de la sucursal Chiasso del Credit Suisse, en que aparecieron comprometidos 3.000 millones de francos suizos, y operaciones fraudulentas menores, como la del banco Leclerc et Cie, hechos que conocieron la luz en la segunda quincena del mes de abril.