Kutxabank gana 54,1 millones en el primer trimestre, un 0,4% más

Kutxabank ha logrado en el primer trimestre de 2015 un beneficio neto de 54,1 millones de euros, un 0,4 % más que el año pasado. Según ha informado la entidad vasca, la concesión de préstamos hipotecarios crece un 44,5% y se consolida como una de las principales palancas de la actividad durante el primer trimestre del año.

El positivo resultado de este periodo se ha sustentado en la buena evolución del negocio recurrente del grupo bancario, ya que en esos meses "se ha confirmado la progresiva recuperación de la demanda de crédito, principalmente del destinado a préstamos hipotecarios para la adquisición de vivienda", y la financiación concedida a empresas también ha mantenido un ritmo positivo.

Kutxabank ha destacado el hecho de haber aumentado en 0,4 % su beneficio ese trimestre, "en un contexto comparativamente más adverso que en el mismo periodo del ejercicio pasado", por la caída en torno a los 30 puntos básicos de los tipos de interés y por la menor aportación de los ingresos provenientes de operaciones extraordinarias. Además, ha consignado un total de 81 millones de euros a dotaciones manteniendo su política de valoración de garantías hipotecarias.

La cuenta de resultados refleja la evolución al alza del 2,1 % en el margen de intereses, que ha encadenado cuatro trimestres de crecimiento sostenido, "como claro reflejo del cambio de tendencia", según ha analizado el banco vasco.

La carterea de participadas ha supuesto una aportación de 70 millones

Asimismo, el incremento en los volúmenes captados por los fondos de inversión y por la comercialización de planes de pensiones, a pesar de la rebaja de determinadas comisiones aplicadas, ha permitido incrementar los ingresos, que han crecido un 7,6 %.

Así, el margen de clientes ha continuado mejorando y se ha situado en los 245,3 millones de euros, un 4,1% más que en 2014.

La cartera de participadas ha mantenido su aportación, situada en torno a los 70 millones de euros, y el negocio asegurador también ha mantenido su aportación positiva al epígrafe de Otros Resultados de Explotación, con cerca de 25 millones de euros. De esa manera, el margen bruto de Kutxabank se ha situado en 322,3 millones de euros.

La entidad ha señalado que "en línea con su habitual política de contención del gasto, y pese al importante impacto del impuesto sobre depósitos, los gastos de administración se han mantenido en niveles similares a los del primer trimestre de 2014" y el margen de explotación se ha situado en los 133,4 millones de euros.

El resultado trimestral se ha sustentado en la buena evolución del negocio recurrente del grupo bancario, ya que en esos meses "se ha confirmado la progresiva recuperación de la demanda de crédito, principalmente del destinado a préstamos hipotecarios para la adquisición de vivienda", y la financiación concedida a empresas también ha mantenido un ritmo positivo.

Los recursos de clientes captados por la redes de negocio de Kutxabank han ascendido a 52.558 millones de euros, un 4,7% más que en el mismo periodo de 2014.

Los saldos del ahorro a la vista han crecido un 5,2%, aunque las subidas más importantes se han producido sobre todo en los fondos de inversión, que han crecido un 29,8%, y en los planes de pensiones, con un incremento del 7,2%.

Kutxabank ha apostado por mejorar las condiciones de la financiación para la compra de vivienda, con el objetivo de reavivar el mercado hipotecario y al final del primer trimestre las hipotecas han crecido un 44,5 %.

La recuperación de la demanda de crédito por parte de las empresas ha impulsado el crecimiento del 28 % en la financiación a PYMEs, principalmente en activos fijos -con un incremento del 39 %- y en circulante, con un incremento conjunto del 27 % en operaciones internacionales y nacionales.

Con todo ello, el volumen de negocio se ha situado en los 109.398 millones de euros, un 1 % más que en diciembre de 2014. Además, Kutxabank ha podido descender hasta el 1,8% la mora hipotecaria de las familias en Euskadi.

El grupo ha concluido que su patrimonio neto ha ascendido a 5.114 millones de euros, un 1,6 % más que en el mismo periodo de 2014, lo que le ha permitido al Grupo continuar con sólidos niveles de solvencia, el Core Capital 'phased in' se ha situado en el 13,1 % y el coeficiente de solvencia total, en el 13,4 %.