El Banco de Comercio debe entregar las listas de cesiones de crédito

El Banco de Comercio, entidad perteneciente al grupo bancario del Bilbao Vizcaya (BBV) y cuyo primer ejecutivo es Luis Delso, deberá entregar las listas de cesiones de crédito requeridas por el Ministerio de Economía y Hacienda, según un auto dictado por la Audiencia Nacional.Este auto dictamina que "no ha lugar a la suspensión de la ejecución del requerimiento" solicitada por el Banco de Comercio en relación con la información pedida por Hacienda sobre operaciones de cesiones de crédito.

El pasado 24 de noviembre, la Audiencia Nacional dictó un auto similar desestimando la petición del BBV en el mismo sentido.

La administración tributaria solicitó el verano pasado a 52 entidades financieras información sobre operaciones de cesión de créditos, en las que podría estar invertido entre 750.000 millones y un billón de pesetas, que han escapado hasta ahora y en una gran parte al control del fisco.

Las cesiones de crédito consisten en una modalidad de inversión por la cual el banco traspasa a una tercera persona el riesgo de un crédito contraído con una empresa, sin que se practiquen en la mayoría de los casos retenciones a los rendimientes.

Desde que las autoridades económicas informaron que pedirían las listas de cesiones de créditos a todos los bancos por entender que allí se encontraba una gran bolsa de fraude, tras haber atacado a la que supuso los seguros de prima única, se estableció un tira y afloja entre Haciendo y los bancos.

Muchos de ellos recurrieron ante esta petición porque entendían que no estaban obligados a dar las listas de sus clientes pero al final los autos de la Audiencia Nacional obligan a entregar esas listas que varias entidades cedieron voluntariamente.

Pedro Pérez, secretario de Estado de Economía señalaba hace dos semanas durante unas jornadas de tesorería celebradas en Pamplona, que con recurrir ante los tribunales los bancos lo único que conseguirían era el retraso de la entrega de las listas pero nada más. A su juicio, todas las entidades terminarían entregando las listas.