Multa de 2.700 milions a cinc bancs per manipular tipus de canvi

Les autoritats dels Estats Units, el Regne Unit i Suïssa han imposat a cinc bancs multes per import d'una mica més de 3.300 milions de dòlars (uns 2.600 milions d'euros) per tancar una investigació sobre unes pràctiques amb les quals aquestes entitats manipulaven els tipus de canvi de les divises en fixar les referències. Les cinc firmes multades són UBS, Citigroup, JPMorgan, Royal Bank of Scotland (RBS) i HSBC. Barclays continua sota investigació.

Les multes més elevades han estat les imposades al suís UBS, per 800 milions de dòlars (640 milions d'euros). Citigroup haurà de pagar 668 milions de dòlars, JPMorgan Chase farà front a 662 milions de dòlars i una mica darrere seu se situen RBS (634 milions) i HSBC (618 milions), segons els comunicats dels supervisors dels tres països, que amb aquestes sancions que els bancs accepten pagar tanquen el cas.

El mercat de divises és un dels més grans i més líquids del món, amb una negociació diària de més de 4 bilions d'euros. Es tracta d'un mercat financer majorista, en què en alguns moments del dia es fixen unes referències que serveixen després per liquidar nombroses transaccions. El gruix de la negociació se centra en les divises principals, a les quals es coneix com divises del G-10.

"Nombroses persones i empreses de tot el món confien en aquestes referències per liquidar contractes financers. El mercat només funciona si la gent confia que el procés per fixar aquestes referències és just i no està corromput per la manipulació d'alguns dels bancs més importants del món", va assenyalar en un comunicat Aitan Goelman, director de compliment del supervisor nord-americà, la CFTC.

En el cas de l'autoritat britànica, la multa és la més gran que s’ha imposat mai per la Financial Conduct Authority (FCA) i la seva predecessora, la FSA, per 1.114 milions de lliures (uns 1.400 milions d'euros). El supervisor suís, la FINMA, sanciona únicament UBS, segons explica a través d'una nota de premsa, amb 134 milions de francs suïssos.

Falta de controls

En el seu comunicat, la FCA assenyala que entre el gener del 2008 i l’octubre del 2013 els controls ineficaços dels bancs autoritzats van permetre als operadors posar els interessos dels seus bancs per sobre dels seus clients i dels altres participants en el mercat. "Els bancs van fallar en la gestió de riscos evidents sobre la confidencialitat, els conflictes d'interès i la conducta de negociació", explica. "Aquests errors van permetre als operadors d'aquests bancs comportar-se de forma inacceptable . Van compartir informació sobre activitats dels clients que els havia estat confiada per mantenir la confidencialitat i van intentar manipular els tipus de canvi de les divises, de connivència amb els operadors d'altres firmes, d'una manera que podria ser perjudicial per als clients i el mercat", assenyala.

Els operadors de diversos bancs van crear entre si grups reduïts en què es compartia informació dels clients, i feien servir de vegades noms en clau per identificar-los. Els grups també tenien els seus propis noms com els Tres Mosqueters, l'Equip A, la Cooperativa o els Jugadors.

Els operadors compartien la informació obtinguda a través d'aquests grups per ajudar-los en les seves estratègies financeres. Després, tractaven de manipular els tipus i el canvi, fer saltar ordres automàtiques que els clients havien fixat per determinats valors per limitar pèrdues i, en general, treure profit d'aquestes manipulacions per a les seves entitats.

"Les empreses poden legítimament gestionar el risc associat amb ordres de clients operant en el mercat i poden obtenir guany o pèrdua com a resultat. És completament inacceptable, no obstant això, que les entitats es dediquin a manipular el mercat en benefici propi i en detriment potencial de certs clients i altres participants al mercat", diu la FCA, que ha trobat exemples concrets d'operacions que van suposar un gran guany per a les entitats.