Los fondos de renta variable más rentables para cualquier bolsillo

A largo plazo la inversión en bolsa debe dar unas rentabilidades superiores a cualquier otro tipo de activo con menor riesgo, como es evidente. Invertir utilizando los fondos como instrumento, por su diversificación, facilidad de seguimiento, gestión profesional, liquidez y ventajas fiscales, ofrece condiciones óptimas para conseguir objetivos ambiciosos.

Aprovechando tales ventajas, el ahorrador se puede permitir el lujo de elegir los sectores o zonas geográficas con más potencial, y de ellos, los fondos que mejores resultados ofrecen y haciendo un seguimiento adecuado movilizar la cartera en función de cambios de los mercados, y por supuesto, variaciones en la situación personal de cada uno. Está claro que tal como indican los folletos publicitarios “rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuros”, pero también lo es que un buen historial puede significar un gran trabajo independiente de gestión.

A continuación se detallan los mejores fondos de inversión, en base a la rentabilidad a largo plazo (10 años), separando diferentes zonas/sectores, sin duplicar los fondos que estén clonados, es decir, con la mismos activos (pero diferentes clases de participaciones) seleccionando solo los que se puede invertir desde España y que exijan unos mínimos inferiores a 6.000 euros para poder acceder a ellos.

Fondos de renta variable española

Uno de los aspectos a tener en cuenta a la hora de analizar los fondos de inversión es la rentabilidad que ha ofrecido a lo largo del tiempo, que si bien, como ya hemos explicado, no garantiza los mismos resultados futuros, sí que nos da una idea de la calidad de su gestión. En las siguientes tablas podemos ver la rentabilidad anual que obtienen los fondos, en un periodo de 10, 5, 3 y 1 año. En la columna ‘2014’ tenemos la rentabilidad que ha obtenido el fondo en lo que llevamos de año. El Fidelity Funds-Iberia Fun E, por ejemplo, ha obtenido una rentabilidad año tras año del 10,21%, tomando como periodo de análisis de una década, como podemos ver en las siguientes tablas:

1º. Fidelity Funds-Iberia Fund E

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014:

Comisiones:

Aportación mínima: 2.500 euros.

Gestión: invierte en acciones de bolsa española y portuguesa, sin ninguna restricción adicional.

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014:

Comisiones:

Aportación mínima: 2.000 euros.

Gestión: invierte un mínimo del 75% en acciones españolas, sin ninguna restricción en cuanto a capitalización.

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: 6,01 euros.

Gestión: invierte un mínimo del 75% en acciones españolas.

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Fondos de renta variable europea (excluyendo España)

Rentabilidades anualizadas al 3 de junio de 2014:

Comisiones:

Aportación mínima: 2.000 euros.

Gestión: invierte en cartera de acciones de empresas pequeñas europeas (excluyendo Reino Unido).

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: 1.500 euros.

Gestión: invierte en pequeñas compañías de toda Europa (salvo Reino Unido).

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: 4.000 euros.

Gestión: un 75% mínimo invierte en pequeñas empresas países del Espacio Económico Europeo, formado por la Unión Europea, Islandia, Liechtenstein y Noruega.

Sus cinco mayores posiciones al 31 de enero de 2014:

Fondos de renta variable de EEUU

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: 1 participación.

Gestión: al menos dos terceras partes del fondo está invertido en empresas de mediana capitalización de EE UU. El fondo cubre el riesgo divisa.

Sus cinco mayores posiciones al 31 de marzo de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: 2.500 dólares.

Gestión: Invierte al menos el 50% en empresas de pequeña capitalización de EE UU.

Sus cinco mayores posiciones al 31 de marzo de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: 1.000 dólares.

Gestión: Invierten mayormente en acciones de pequeña capitalización de EE UU.

Sus cinco mayores posiciones al 31 de marzo de 2014:

Fondos de renta variable de países emergentes:

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: 2.500 dólares.

Gestión: invierte diversificando principalmente en el mercado bursátil indonesio.

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 3 de junio de 2014:

Comisiones:

Aportación mínima: 1.500 dólares.

Gestión: la mayoría de empresas en las que invierte tienen su domicilio social en América Latina o realizan allí sus actividades empresariales.

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 3 de junio de 2014:

Comisiones:

Aportación mínima: 1.500 euros.

Gestión: invierte en acciones de pequeñas empresas con domicilio social o que realicen la mayor parte de sus actividades en Asia-Pacífico (excepto Japón).

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Fondos de renta variable de Japón

Rentabilidades anualizadas al 3 de junio de 2014:

Comisiones:

Aportación mínima: 1.000 euros.

Gestión: Invierte en empresas de pequeña capitalización japonesas.

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 3 de junio de 2014:

Comisiones:

Aportación mínima: 1.000 euros.

Gestión: invierte en todo tipo de acciones japonesas.

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014:

Comisiones:

Aportación mínima: una participación.

Gestión: Invierte en acciones japonesas de pequeña capitalización.

Sus cinco mayores posiciones al 31 de diciembre de 2013:

Fondos sectoriales de renta variable

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014:

Comisiones:

Aportación mínima: 1 participación.

Gestión: invierte en acciones del sector de la biotecnología a nivel mundial.

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: una participación.

Gestión: Invierte en acciones de empresas de investigación, desarrollo, fabricación o distribución de productos del sector biotecnológico, mayormente de EEUU.

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: 1 participación.

Gestión: la mayoría de activos en los que debe invertir son acciones de empresas del sector energético.

Sus cinco mayores posiciones al 31 de enero de 2014:

Fondos globales de renta variable

Rentabilidades anualizadas al 2 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: 1 participación.

Gestión: invierte en acciones que cotizan en las bolsas financieras de todo el mundo, sin distinción de zona, sector o tamaño.

Sus cinco mayores posiciones al 31 de marzo de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 3 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: una participación.

Gestión: invierte en acciones de todo el mundo que paguen dividendos.

Sus cinco mayores posiciones al 31 de enero de 2014:

Rentabilidades anualizadas al 3 de junio de 2014.

Comisiones:

Aportación mínima: 5.000 euros.

Gestión: invierte en empresas de pequeña capitalización de todo el mundo.

Sus cinco mayores posiciones al 30 de abril de 2014:

Vistos estos datos, no cabe duda, no solo de la importancia de una buena elección de sectores y zonas donde invertir y de los fondos a escoger, sino también del seguimiento que hay que hacer para optimizar los resultados aprovechando las características propias de los fondos de inversión y de las tendencias de los mercados.