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La Policía detiene al 'mini-Madoff' español, que estafó a 110.000 afectados de 110 países

La CNMV advirtió en 2008 sobre Finanzas Forex, la sociedad a través de la cual defraudó 215 millones mediante un sistema piramidal que negociaba con divisas

Agentes de la Policía Nacional han detenido en Valencia al máximo responsable de una estafa piramidal que defraudó más de 300 millones de dólares (215 millones de euros), que consiguió de 110.000 personas de 110 países. El detenido,conocido como mini-Madoff español, captaba fondos prometiendo altas rentabilidades -de entre el 10% y el 20%- que invertía en el mercado forex, un mercado electrónico que especula con las divisas internacionales, pero no devolvía la mayor parte de los fondos captados sino que los empleaba en la compra de inmuebles a su nombre.

Elpresunto defraudador se llama Germán Cardona Soler, un empresario valenciano que utilizó la firma Finanzas Forex para captar clientes quea su vez convertía en captadores de clientes ofreciéndoles un porcentaje de la cantidades que consiguieran de los nuevos inversores, y así sucesivamente, hasta el séptimo escalón.

Lo sorprendente es que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ya advirtió en 2008 (ver documento adjunto) que la sociedad Finanzas Forex, de la compañía panameña Evolution Market Group, a través de la que operaba el empresario valenciano no tenía licencia de inversión. En ese aviso, la CNMV detallaba pormenorizadamente el modus operandi de los estafadores, que ofrecían cantidades crecientes a los clientes en función del número de inversores que consiguieran atraer mediante el llamado esquema Ponzi, propio de un fraude piramidal.

Pese a esa advertencia, Finanzas Forex consiguió atraer a numerosos clientes que se convirtieron en activos promotores de su negocio en Madrid, Barcelona y Bilbao. Pero los investigadores estiman que hay más de 100.000 afectados en 110 países de América y Europa, entre los que se encuentran, además de España y Colombia, donde el fraude es más cuantioso, México, Eslovenia, EE UU, Francia, Ecuador, Croacia Italia, Panamá, Bolivia, Argentina, Canadá, Guadalupe, Perú, Islandia, Suiza, Puerto Rico, Venezuela y Republica Dominicana.

Con los fondos crecientes que iba consiguiendo pagaba a los primeros promotores con rentabilidades del 10%, para cantidades de entre 100 y 4.000 dólares; del 14% hasta 20.000 dólares; del 16% hasta 50.000 dólares, y del 20% para cantidades superiores. Además, parapropiciar la labor de los promotores, con el fin de que atrajeran a nuevos e incautos inversores, les otorgaba periódicamente premios como coches de alta cilindrada y"60.000 euros para la ayuda de la compra de una vivienda", según consta en la documentación de la CNMV.

La CNMV informaba también que el promotor más operativo en el negocio de Cardona era Santiago Fuentes Jover, que desde el año 2002 en adelante, en distintos negocios por Internet (telefonía, apuestas, juego, etcétera) que "han provocado importantes pérdidas a los clientes captados".

La mayor parte de los fondos captados no retornaban a los inversores y con ellos realizaban importantes operaciones inmobiliarias a nombre de testaferros y del propio responsable de Forex, blanqueando de esta forma los capitales estafados a sus víctimas, según la nota de la Policía.

La investigación ha permitido la detención hasta el momento de tres personas, entre las que está el principal responsable en España, como presuntos autores de delitos de blanqueo de capitales y estafa. Otras siete personas han sido imputadas por estos hechos.

Además, se han bloqueado saldos en doce entidades financieras por un importe pendiente de confirmar y se ha realizado la prohibición de disponer sobre más de veinte inmuebles, situados en distintos puntos del territorio nacional, valorados en 14 millones de euros aproximadamente. Se ha constatado que habían reservado la compra de 140 inmuebles en España valorados en más de 30millones de eurosmediante el anticipo de cerca de 2 millones de euros.

La investigación ha sido desarrollada por la Brigada de Blanqueo de Capitales de la UDEF Central, perteneciente a la Comisaría General de Policía Judicial, bajo la dirección y coordinación de la Físcalía de la Audiencia Nacional.

Aunque la Policía habla del detenido como el mini Madoff español, en honor al financiero estadounidense Bernard Madoff, actualmente en prisión, el perfil de ambos estafadores en bastante distinto. En el caso del estadounidense, sus clientes no eran particulares sino grandes entidades financieras como el Banco Santander e inversores internacionales y la cuantía del fraude, el mayor de la historia, alcanzó los 50.000 millones de dólares.

El mercado forex con el que operaba el estafador español es un mercado mundial, sin ubicación física, que opera como una red electrónica global y en el que se negocia con la variación de las divisas. El volumen de negociación es enorme, y el riesgo es muy elevado, por lo que han surgido una serie de empresas intermediarias que son las que canalizan las inversiones de los particulares.