Cuando el impulso tecnológico consolida la especialización y el servicio integral bancario

¿Dónde invertir los ahorros? ¿Cómo conocer y aminorar los riesgos de una operación? ¿Cómo gestionar un gran patrimonio? ¿Es posible trazar un futuro financiero holgado durante la jubilación? La educación financiera es siempre una asignatura pendiente, cierto, pero también un concepto imprescindible para las entidades bancarias y para los clientes, en constante evolución. Nueve de cada diez españoles que han requerido de la figura del asesor financiero afirman que el servicio prestado ha sido bueno (65%) o muy bueno (24%), según un estudio realizado por el Observatorio Caser sobre asesoramiento financiero profesional, que analiza la percepción y el conocimiento existente en España por parte de la población y los profesionales del sector.

Una cuarta parte de los españoles (24%) ha contratado alguna vez servicios de asesoramiento financiero. Su demanda es cada vez mayor y, por tanto, también la de profesionales especializados en banca privada. Los clientes de alto patrimonio, especialmente, necesitan disponer de aquellas estrategias que mejor se adapten a sus necesidades y objetivos específicos

Según ese informe, una cuarta parte de los españoles (24%) ha contratado alguna vez servicios de asesoramiento financiero. Su demanda es cada vez mayor y, por tanto, también la de profesionales especializados en banca privada. Los clientes de alto patrimonio, especialmente, necesitan disponer de aquellas estrategias que mejor se adapten a sus necesidades y objetivos específicos. Se impone la figura de un guía experto que ayude a tomar decisiones inteligentes para mejorar su bienestar económico y alcanzar sus metas.

Consciente de la importancia de ese interés creciente, y en línea con su objetivo de situar siempre al cliente en el centro de su actividad, Unicaja refuerza su estrategia a través de Unicaja Banca Privada. La unificación de su propuesta de valor en el segmento de clientes de mayor patrimonio se materializa en un servicio más completo, sofisticado y adaptado a sus necesidades. Una estrategia que permitirá, entre otros hitos, el lanzamiento de nuevos productos y de herramientas de planificación y asesoramiento.

La nueva identidad refuerza los valores de exclusividad y confianza en los canales de contacto con la entidad. En suma, mayor especialización y una oferta consolidada de asesoramiento financiero, combinadas con mejoras tecnológicas en los canales digitales e implementación de inteligencia artificial (IA) y atención remota, para posicionar a Unicaja como el banco principal de sus clientes. Como bien refleja el claim de la compañía, “el tiempo es tu activo, nosotros tu aliado”.

Esta marca y la identidad visual exclusiva (Unicaja Banca Privada) van acompañadas del refuerzo de la red de centros y oficinas de atención específica, ubicados en 23 localidades, con más de un centenar de gestores especializados y el apoyo de las más de 900 sucursales de la red del banco. El objetivo, además, es ir aumentando, a lo largo del desarrollo de Plan Estratégico 2025-2027, el número de gestores dedicados a este ámbito.

Activos bajo gestión

Precisamente, la nueva planificación estratégica de la entidad pone el foco en la transformación del negocio retail, incidiendo en la potenciación de los segmentos de mayor valor; entre ellos, la Banca Privada y la Banca Personal, que agrupan 40.000 millones de euros en recursos gestionados.

Un montante que la entidad aspira a elevar en los próximos años a través de la oferta de una gama de productos de primer nivel, con arquitectura abierta, y con servicios de asesoramiento y de gestión discrecional de carteras premium, adaptados a los distintos perfiles de inversión y combinados con mejoras tecnológicas en los canales digitales. Para ello, herramientas como un nuevo bróker de valores o el muro digital permitirán una experiencia online diferenciada e integral con los gestores.

La Banca Privada y la Banca Personal agrupan 40.000 millones de euros en recursos gestionados. Un montante que la entidad quiere elevar en los próximos años con la oferta de una gama de productos de primer nivel, con arquitectura abierta, y con servicios de asesoramiento y de gestión discrecional de carteras ‘premium’

Mejora de la experiencia de cliente

Esta nueva estrategia también permite la mejora de la experiencia de cliente y lo hace mediante la implementación de IA y una atención preferente en los canales remotos, así como el soporte especializado en materia financiera, fiscal y societaria.

Entre otras novedades, se encuentra también la potenciación de Unicaja Asset Management, la sociedad gestora del Grupo Unicaja. Alcanzó recientemente acuerdos de colaboración con BlackRock, Allianz Global Investors y Candriam, lo que amplía el acceso de los clientes a una extensa gama de productos de terceros y a una oferta de inversión completa, de primer nivel y con un compromiso sostenible.

Una nueva etapa, por tanto, caracterizada por una atención exclusiva, que permita pensar en todo momento en las necesidades presentes y futuras del cliente y en la búsqueda de la excelencia del servicio. Todo ello, a través de una oferta de productos y servicios de primer nivel, gestores especializados capaces de cuidar del patrimonio del cliente de manera personalizada, y, siempre bajo la tutela de ese equipo humano experto, la implementación de soluciones tecnológicas.