Qué son las estafas romance, cómo identificarlas y qué hacer para denunciar

Las estafas romance son un fraude que se da especialmente en plataformas de citas y redes sociales. El modus operandi es simple pero efectivo: quienes estafan, hacen perfiles falsos con el objetivo de engañar a personas que buscan una conexión emocional, con el fin de robarles dinero. De acuerdo con el Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia de la Ciudad de México, de 2021 a lo que va de 2024 se han recibido 180 reportes de este tipo de fraude. Pero la cifra podría ser mayor, debido a que las personas estafadas muchas veces evitan denunciar por vergüenza o porque al acercarse con alguna autoridad su experiencia es desestimada.

En México, seis de cada diez personas con acceso internet han usado alguna plataforma digital para establecer relaciones sexoafectivas, de acuerdo con un reporte de 2023 de The Competitive Intelligence Unit (CIU), una firma de consultoría e investigación en comunicación, infraestructura y tecnología. Las aplicaciones más comunes para hacerlo son Facebook, Instagram, WhatsApp, Tinder, Bumble y, muy por debajo, Badoo y Happn. Estos datos reflejan la importancia de que las personas sepan identificar este tipo de fraude “desde un punto de vista preventivo”, dice en entrevista Salvador Guerrero Chiprés, presidente del Consejo Ciudadano, quien agrega que Facebook es la principal plataforma en donde se dan las estafas romance.

Cómo identificarlas

Quizá uno de los casos más conocidos de estafa romance en los últimos años es el de las mujeres defraudadas por Simon Leviev, cuyos testimonios fueron narrados en el documental El estafador de Tinder (Netflix, 2022). Aparentando una vida de opulencia, viajes y lujos en sus redes sociales, Leviev robó miles de dólares a varias mujeres con quienes mantuvo relaciones afectivas de forma virtual. Al descubrir el fraude, el principal obstáculo que enfrentaron para obtener justicia es que ellas habían aceptado voluntariamente dar el dinero y, por lo tanto, las autoridades no tomaban con seriedad sus denuncias.

En México, según una investigación de N+Focus, policías cibernéticas de 17 Estados recibieron 495 reportes de estafas romance entre 2018 y 2023. Sin embargo, no todas las denuncias son investigadas. Por ejemplo, de los 18 reportes recibidos por la policía cibernética de Michoacán, seis llegaron a la Fiscalía y solo una denuncia llegó a juicio. De acuerdo con Guerrero Chiprés, el Ministerio Público está obligado a recibir las denuncias y darles seguimiento. Las víctimas, dice, también tienen derecho a recibir acompañamiento psicológico debido a los efectos emocionales del fraude amoroso.

Detectar una estafa romance puede ser complicado debido a la manipulación que hay de por medio. Quienes están detrás de este fraude suelen utilizar un lenguaje extremadamente afectuoso, hacen promesas sobre la relación y de esa forma persuaden a las víctimas, explica guerrero Chiprés. Estas son algunas señales de alerta para prevenir las estafas romance.

• Los estafadores se crean identidades falsas en línea e inventan una narrativa del porqué no pueden reunirse en persona o por videollamada con quien están sosteniendo la relación para estafar
• Existen solicitudes de dinero, generalmente para alguna situación urgente e inesperada. A veces, estas peticiones son graduales. Hay estafadores que invitan a las víctimas a algún tipo de inversión, que en realidad es un fraude
• Al ser perfiles falsos, hay escasa o nula información personal para identificarles
• Generalmente usan fotos falsas o de otras personas en contextos llamativos, como viajes o fiestas, por mencionar algunos
• Suele haber narraciones extraordinarias. Por ejemplo, hay tipos de estafa romántica en línea donde el estafador se hace pasar por un miembro de las fuerzas armadas, generalmente desplegado en una misión internacional, y a partir de eso inventa pretextos para pedir dinero

La Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos describe así este tipo de estafas para alertar a las personas:

Los estafadores de romances crean perfiles falsos en sitios y aplicaciones de citas, o se comunican a través de sitios de medios sociales populares como Instagram o Facebook. Los estafadores entablan una relación con usted para ganarse su confianza, y a veces, para lograrlo, hablan o chatean varias veces al día. Luego, inventan una historia y piden dinero

Comisión Federal de Comercio de EE UU

Qué hacer si se sospecha de una estafa

• Guardar las evidencias: mantener todos los mensajes y correos electrónicos como prueba, incluso capturas de pantalla
• Hacer un reporte en la plataforma: la mayoría de aplicaciones y redes sociales tienen protocolos para tratar fraudes
• Contactar a las autoridades: en México, el Ministerio Público está obligado a recibir la denuncia
• Informar al banco si hay alguna transferencia de dinero
• Buscar apoyo emocional

Este tipo de estafa se suma a los fraudes financieros más comunes en México, que son los montadeudas, las pirámides financieras, las llamadas de extorsión, los falsos premios, engaños, la venta de productos apócrifos y la suplantación de identidad. Recientemente, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una alerta urgente sobre una nueva modalidad de fraude: las transferencias o estafas fantasma, que han surgido con la proliferación de aplicaciones falsas que generan comprobantes de transferencia falsos, e incluso mensajes de SMS que se hacen pasar por bancos.