Hacienda sospecha que los bancos intentan ocultar primas únicas
El Ministerio de Economía y Hacienda sospecha que los bancos "deben estar reconstruyendo el historial económico" de cada uno de los suscriptores de pólizas de seguros con prima única "para justificar la procedencia del dinero en períodos ya prescritos". Esta suposición ha sido trasladada a los inspectores de Hacienda andaluces a través de una circular interna que ha dirigido la delegación de Hacienda especial de Andalucía.
Esta información se produce desde que la secretaría general de Hacienda investiga a los titulares de pólizas de seguro con prima única, una vez que distintas com...
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El Ministerio de Economía y Hacienda sospecha que los bancos "deben estar reconstruyendo el historial económico" de cada uno de los suscriptores de pólizas de seguros con prima única "para justificar la procedencia del dinero en períodos ya prescritos". Esta suposición ha sido trasladada a los inspectores de Hacienda andaluces a través de una circular interna que ha dirigido la delegación de Hacienda especial de Andalucía.
Esta información se produce desde que la secretaría general de Hacienda investiga a los titulares de pólizas de seguro con prima única, una vez que distintas compañías aseguradoras están entregando los listados de los suscriptores. La Unión y el Fénix ha sido obligada a facilitar los datos en ejecución de sentencia. La investigación se centra en determinar si los titulares han declarado en renta o en patrimonio el dinero invertido en las pólizas.
Del análisis de los datos facilitados por la Unión y el Fénix, Hacienda ha comprobado que los suscriptores suelen ser transmitentes de un bien ininueble, miembros de sociedades personalistas y empresarios que declaran rendimientos netos de 600.000 pesetas, "y cuya realidad debe ser muy superior", añade la circular.
La secretaría general de Hacienda prevé que en muchos casos se pretenda justificar la procedencia del dinero negro a partir de 1982. De aquí parte la sospecha de que "los bancos deben estar reconstruyendo el historial económico de cada suscriptor con objeto de que les pueda servir de prueba".
Las pólizas de seguro con prima única aparecieron en 1986 una vez cumplido el plazo para que todos los activos financieros se blanquearan.
Todas, a la inspección
Ante la posibilidad de que los titulares de estas pólizas presenten ahora declaraciones complementarias, Hacienda ha previsto que todas pasen a la inspección. Esta norma está ideada "pensando en las regularizaciones que se van a producir por los seguros de prima única, en los que cabe esperar una complementaria por cada ejercicio y, posiblemente, para disminuir el coste en lo posible". Asismismo, advierte que .muchas de estas declaraciones intentarán efectuar un prorrateo de forma que les resulte más beneficioso". Para estos dos supuestos, la Secretaría General de Hacienda propone que se destinen "todos los efectivos disponibles" para la inspección.Hacienda advierte en la misma circular que "habrá que tener cuidado" de que las entidades bancarias no certifiquen que el dinero procede de pagarés de rendimientos nulos. Con esta finalidad, se va a proponer una guía de inspección en la que se preverá la necesidad de instar procedimientos extraordinarios de requisión cuando el sujeto pasivo ha sido investigado.